Qtulis.net
  • Home
  • News
  • Bisnis
  • Teknologi
  • Tips
  • Disclaimer
  • Privacy Policy
  • Home
  • Asuransi
  • Asuransi Syariah Dan Asuransi Konvensional

Asuransi Syariah Dan Asuransi Konvensional

asuransi-syariah-dan-asuransi-konvensional_1fc5fe182.jpg

Asuransi Syariah Dan Asuransi Konvensional - 2 DEFINISI Asuransi Syariah: FATWA DSN no. 21/DSN-MUI/X/2001 BERKAITAN DENGAN PEDOMAN UMUM ASURANSI SYARIAH Asuransi syariah (ta'min, takaful atau tadhamun) adalah usaha untuk melindungi diri dan saling tolong-menolong di antara sejumlah orang atau kelompok tertentu melalui penanaman modal dalam bentuk aset dan/atau tabarru' yang memberikan model pengembalian untuk menghadapi risiko tertentu melalui akad (akad) yang sesuai dengan syariah.

Keyakinan syariat harus dibangun atas dasar taawoon (kerjasama), gotong royong, gotong royong, tidak berorientasi pada bisnis atau keuntungan materi semata. Jaminan syariah bukanlah mu'awadhoh melainkan tabarru' atau mudhorobah. Hibah (tabarru') disamakan dengan sedekah (hibah), maka tidak sah penarikannya. Setiap anggota yang menyetor uang sesuai jumlah yang telah ditentukan harus disertai dengan niat untuk membantu menjaga prinsip uhuvah. Kemudian uang diambil dari uang yang terkumpul untuk membantu orang yang benar-benar membutuhkannya. Tidak ada pembenaran bagi seseorang untuk menyetor sejumlah kecil uang untuk menerima banyak hadiah jika terjadi bencana. Namun, ia diberi uang jemaah sebagai kompensasi atas kerugian sesuai izin yang diberikan jemaah. Jika uang ingin dikembangkan, ia harus dikelola menurut aturan syar'i.

Asuransi Syariah Dan Asuransi Konvensional

Asuransi Syariah Dan Asuransi Konvensional

4 PRINSIP KERJA Saudara muslim saling bertanggung jawab. Kesulitan hidup seorang muslim adalah tanggung jawab muslim lainnya. Umat ​​Islam bekerja sama dan saling membantu. Seorang muslim harus bisa merasakan dan memikirkan apa yang dirasakan dan dipikirkan oleh saudaranya. Hal ini menimbulkan sikap saling membutuhkan di antara sesama umat Islam dalam menyelesaikan masalah. Kawan-kawan Muslim saling melindungi penderitaan.

Asuransi Syariah Terbaik: Penjelasan Lengkap Jenis Dan Produknya (2021)

Deskripsi Asuransi Syariah Asuransi Konvensional Dewan Pengawas Syariah (DPS) Mengawasi produk asuransi syariah dan dana investasi. Perusahaan hanya sebagai wali untuk mengelola dana yang terkumpul (premi) yang dimiliki oleh perusahaan, sehingga perusahaan bebas menentukan investasinya sendiri Mendanai permintaan Dari rekening tabbaru (dana virtual) dana peserta yang disepakati oleh peserta dari awal untuk bantuan bencana Dari dana rekening perusahaan

Uraian Asuransi Syariah Asuransi Konvensional Keuntungan (keuntungan yang dibagi antara perusahaan dengan peserta sesuai dengan prinsip bagi hasil mudharabah sepenuhnya menjadi milik perusahaan

8 PENGELOLAAN DANA Dana kelolaan adalah dana milik peserta, oleh karena itu cara pengelolaannya harus sesuai dengan kesepakatan yang telah ditetapkan antara peserta dengan perusahaan asuransi. Pengelolaan dana peserta harus terpisah dari pengelolaan dana perusahaan. Dana peserta merupakan kumpulan iuran peserta yang nantinya digunakan untuk membayar klaim yang timbul. Sedangkan dana perusahaan merupakan modal ditambah laba dan digunakan untuk membiayai operasional perusahaan.

9 Kegiatan investasi TABARRU FUND' DT dapat disepakati dengan akad tersendiri, misalnya akad wakalah bil ujroh atau akad mudharabah. DT digunakan untuk membayar premi reasuransi dan membayar setiap klaim yang terjadi. DT akan menerima tambahan pengembalian investasi dan meminta pemulihan dari perusahaan reasuransi.

Pdf) Analisis Perbandingan Efisiensi Perusahaan Asuransi Jiwa Konvensional Dan Perusahaan Asuransi Jiwa Syariah Di Indonesia Dengan Metode Data Envelopment Analysis (dea)

Akad antara perusahaan dengan peserta adalah tirari (komersial), dalam hal ini digunakan akad wakalah bil ujroh, dimana: fee atau ujroh disepakati dalam F% (misal 25%) dan nisbah atau bagian dari perincian kelebihan dana tabarru ditetapkan di awal X% (contoh 20%) cadangan dana tabarru, Y% (contoh 40%) untuk peserta dan Z% (contoh 40%) untuk perusahaan. Sedangkan kesepakatan antar peserta adalah tabarru' (konsesi). Setiap cicilan premi/kontribusi yang dibayarkan oleh peserta akan dikreditkan ke Fondo Tabarru (DT). Sebelum dicatat dalam DT, ujrokh (pajak) dipotong dan dicatat sebagai penghasilan dari kegiatan usaha.

Setiap cicilan premi yang dibayarkan oleh peserta akan dikreditkan ke dua jenis dana yaitu: Dana Investasi Peserta (DIP) untuk menampung porsi tabungan/investasi dan rekening ini dimiliki oleh masing-masing peserta. Setiap peserta memiliki akun. Dana DIP dikelola oleh perusahaan asuransi syariah dengan akad mudharabah. Untuk tahun pertama atau lebih dari DIP, biaya akuisisi sebesar F% (misalnya 35% dari premi tahun pertama) akan dibebankan dan dikreditkan terhadap pendapatan perusahaan, jumlah biaya akuisisi dan periode holding tahun tersebut tergantung pada setiap produk. B. Dana Tabarru (DT) untuk menyesuaikan jangka waktu bagian dari premi asuransi dan dana ini merupakan milik bersama seluruh peserta. ▫ Hanya ada satu kumpulan dana untuk digunakan bersama oleh semua peserta. ▫ DT untuk peserta lain berdasarkan akad tabbaru. ▫ Mengingat pengelolaan investasi berasal dari perusahaan asuransi syariah dengan akad Mudharabah atau wakalah bil ujroh.

12 Contoh Transaksi Pada tanggal 10 Maret 2008, PT ASURANSI RAHMA SYARIAH menerima Kontrak (Polis) Asuransi Jiwa dari Bapak ASURANSI RAHMA SYARIAH. Zaki (Klien) 10 tahun. Premi yang harus dibayar nasabah adalah Rp. Biaya administrasi Rp, -

Asuransi Syariah Dan Asuransi Konvensional

Tanggal Nama Rekening Ref Debit Kredit 10/3 Kas 20.000 Pendapatan Administratif Dana Syirkah Sementara – Tab.mudharabah d. Zaki 98.000 Dana Tabaru 2.000

You May Also Like
  • Aia Insurance Agent Basic Salary
  • Cara Klaim Asuransi Mobil Garda Oto
  • Bmt Syariah Ustadz Erwandi
  • Asuransi Syariah Menurut Islam

Perbedaan Asuransi Syariah Dan Konvensional

Rekening Nama Ref. Debit Kredit Dana Syirkah Temporer Tunai 10/4 – Tab.mudharabah d. Zaki 98.000 Dana Tabaru 2.000 10/5

15 Contoh: Pada tanggal 10 Juni 2014 Zaki telah mengundurkan diri sebagai klien PT ASURANSI RAHMA SYARIAH dan Pak Zaki telah diberikan laporan IDR, - Tanggal Nama Rekening Ref. Debit Kredit 10/6 Dana Syirkah Interim - Tab.mudharabah Pak Zaki 7, Mudharabah Bagi Hasil Pengaduan (Claim Fees) Penghargaan Maret – Desember Rs. X 10 = Rp. Penghargaan tahun 2009 – = Rp. Penghargaan untuk Januari 2014 – Mei = Rp. Jumlah = Rp.

Contoh: Pada tanggal 25 September 2013 Zaki mengalami kecelakaan (meninggal dunia), maka PT ASURANSI RAHMA SYARIAH akan memberikan cover dan menuliskannya di jurnal Tanggal Nama Rekening Ref Debit Kredit 10/6 Syirkah Dana Sementara – Tab.mudharabah Tn. Zaki 6, Dana Tabaru Bagi Hasil Mudharabah (misal) Klaim (Biaya Klaim) Premi Maret – Desember Rp X 10 = Premi Rp Tahun 2009 – = Premi Rp Januari 2013 – September = Jumlah Rp = Rp Dana Tabaru : - Oktober Rp 2013 – Desember X 3 = Rp - Tahun 2014 – Tahun = Rp - Januari 2018 – 10 Februari = Rp Total = Rp

18 Contoh: Pada tanggal 5 Oktober 2013, PT ASURANSI RAHMA SYARIAH membayar klaim ganti rugi dari Tn. Zacky

Masa Depan Dan Tantangan”

19 Apabila kontrak pertanggungan sampai dengan 10 tahun berakhir dan tidak ada klaim dari klien selama masa pertanggungan, maka pada akhir kontrak tanggal 10 Maret 2018 akan dicatat/didaftarkan Tanggal Nama Rekening Ref Debit Kredit 10/3 Sementara Syirkah Dana – Tab . Mudharabah Bpk. Abdul Mudharaba Bagi Hasil Tabungan Hutang Segera: Rs. X 12 bulan X 10 tahun = Rp. Contoh: Perusahaan memberikan bagi hasil sebesar Rp.

Untuk mengoperasikan situs web ini, kami merekam data pengguna dan membaginya dengan pemroses. Untuk menggunakan situs web ini, Anda harus menerima Kebijakan Privasi kami, termasuk Kebijakan Cookie kami. Prinsip akadnya adalah takafuli (gotong royong). Seorang pelanggan membantu pelanggan lain yang membutuhkan. Dana yang terkumpul dari nasabah (premi) diinvestasikan secara syariah dengan sistem bagi hasil (mudharabah). Hadiah yang dikumpulkan diperlakukan sebagai aset yang dimiliki oleh pelanggan. Perusahaan hanya sebagai wali amanat untuk mengelolanya. Prinsip akad adalah tadabuli (jual beli antara nasabah dengan perusahaan). Dana yang terkumpul dari nasabah (premi) diinvestasikan pada industri apapun dengan sistem bunga. Hadiah adalah milik perusahaan dan merupakan pihak yang memiliki kewenangan penuh untuk menentukan kebijakan pengelolaan dana tersebut.

Jika peserta terkena musibah, dana diambil dari rekening tabarru' (dana sosial) seluruh peserta yang telah menyediakan diri untuk menyelesaikan klaim nasabah. Keuntungan dari investasi tersebut dibagi dua antara klien sebagai pemilik aset dan perusahaan sebagai pengelola, dengan prinsip bagi hasil. Sangat diperlukan Dewan Pengawas Syariah (SBA) yang berperan untuk mengawasi manajemen, produk dan kebijakan investasi agar selalu sesuai dengan syariat Islam. Dana untuk pembayaran klaim ditarik dari rekening perusahaan. Keuntungan sepenuhnya menjadi milik perusahaan. Jika tidak ada keluhan, pelanggan tidak mendapatkan apa-apa. Ini tidak mendapat perhatian.

Asuransi Syariah Dan Asuransi Konvensional

Untuk mengoperasikan situs web ini, kami merekam data pengguna dan membaginya dengan pemroses. Untuk menggunakan situs web ini, Anda harus menerima Kebijakan Privasi kami, termasuk Kebijakan Cookie kami. dalam hal kematian atau kehidupan tertanggung.

Kenali Perbedaan Asuransi Syariah Dan Asuransi Konvensional

Pengertian asuransi dalam konteks perusahaan asuransi syariah atau asuransi syariah tidak jauh berbeda dengan asuransi konvensional. Kedua hal tersebut memiliki kesamaan, yaitu fungsi perusahaan asuransi hanya sebagai fasilitator hubungan struktural antara peserta yang membayar premi (penanggung) dan peserta yang menerima pembayaran klaim (tertanggung). Secara umum, asuransi syariah atau sering disebut takaful dapat digambarkan sebagai asuransi yang prinsip operasionalnya berdasarkan hukum Islam dengan mengacu pada Al-Qur'an dan As-Sunnah.

4 UNSUR ASURANSI Penanggung menyanggupi untuk membayar sejumlah santunan kepada tertanggung dalam satu penyelesaian dan/atau dalam beberapa tahap. Tertanggung, yang berjanji akan membayar suatu premi kepada penanggung secara sekaligus atau dengan mengangsur untuk menerima ganti rugi jika suatu peristiwa terjadi. Suatu peristiwa (kecelakaan), yaitu sesuatu yang tidak terduga atau tidak pasti yang akan terjadi, yang dapat menyebabkan hilangnya kepentingan, yaitu objek yang dipertanggungkan harus bersifat khusus (istimewa).

Kepentingan yang dapat diasuransikan, yaitu obyek yang diasuransikan mempunyai hubungan yang menarik dengan tertanggung, misalnya: warisan, perkawinan, hubungan pegawai-majikan, kreditur-debitur dan harta benda. Niat baik yang maksimal, yaitu penanggung dan tertanggung harus mempunyai itikad baik, jujur ​​dan bertanggung jawab. Kompensasi, yaitu asuransi, hanya akan menjamin penggantian jumlah kerugian yang sebenarnya diderita oleh tertanggung. Subrogasi, yaitu penyerahan ganti rugi atas kerugian tertanggung kepada pihak ketiga karena perbuatan pihak ketiga.

Informasi

Pdf) Prospek Dan Tantangan Perkembangan Asuransi Syariah Di Indonesia

SHARE ON Whatsapp Facebook Google+ Pinterest Twitter Digg this
Premi Asuransi Kesehatan Garda Medika Asuransi Rumah All Risk

Related Posts

cara-klaim-asuransi-aca_332179a77.jpg

Cara Klaim Asuransi Aca

Asuransi ☉ February 06, 2023
axa-insurance-roadside-assistance_26520f22b.jpg

Axa Insurance Roadside Assistance

Asuransi ☉ January 03, 2023
asuransi-jiwa-adira-finance_ca840bb9a.jpg

Asuransi Jiwa Adira Finance

Asuransi ☉ January 08, 2023
asuransi-rumah-axa-mandiri_2d16ecc0c.jpg

Asuransi Rumah Axa Mandiri

Asuransi ☉ March 08, 2023
asuransi-car-3i-network_3276da6db.jpg

Asuransi Car 3i Network

Asuransi ☉ March 18, 2023
asuransi-kesehatan-lippo-medicare_3d079e205.jpg

Asuransi Kesehatan Lippo Medicare

Asuransi ☉ March 12, 2023

❭❭Featured Posts

asuransi-hewan-peliharaan-axa-mandiri_de3a072c7.jpg

Asuransi Hewan Peliharaan Axa Mandiri

Asuransi ☉ January 05, 2023
asuransi-mandiri-jaminan-kesehatan_6a06f25f1.jpg

Asuransi Mandiri Jaminan Kesehatan

Asuransi ☉ February 22, 2023
perkembangan-perbankan-syariah-di-indonesia-saat-ini_5d1b61529.jpg

Perkembangan Perbankan Syariah Di Indonesia Saat Ini

Asuransi ☉ February 16, 2023
asuransi-konvensional-dan-syariah_acd4e6d05.jpg

Asuransi Konvensional Dan Syariah

Asuransi ☉ January 11, 2023
pengertian-bank-swasta-nasional_812f443fb.jpg

Pengertian Bank Swasta Nasional

Asuransi ☉ February 22, 2023
asuransi-mobil-ramayana-jakarta_9725e7a23.jpg

Asuransi Mobil Ramayana Jakarta

Asuransi ☉ January 08, 2023

Popular Posts

klaim-asuransi-prudential-rawat-jalan_7ad612394.jpg

Klaim Asuransi Prudential Rawat Jalan

Asuransi
pengertian-asuransi-syariah-menurut-para-ahli_9e37c76b9.jpg

Pengertian Asuransi Syariah Menurut Para Ahli

Asuransi
penyakit-gonore-disebut-juga-penyakit_2c9667d64.jpg

Penyakit Gonore Disebut Juga Penyakit

Asuransi
cara-klaim-asuransi-mobil-di-acc_20b241dce.jpg

Cara Klaim Asuransi Mobil Di Acc

Asuransi
premi-asuransi-mobil-ramayana_70f24a92b.jpg

Premi Asuransi Mobil Ramayana

Asuransi
alamat-asuransi-astra-aviva-life_e1afaffdf.jpg

Alamat Asuransi Astra Aviva Life

Asuransi
sk-ii-dari-negara-mana_d35f3d15d.jpg

Sk Ii Dari Negara Mana

Asuransi
biaya-klaim-asuransi-mobil-aca_1e89f1f8a.jpg

Biaya Klaim Asuransi Mobil Aca

Asuransi
apa-saja-manfaat-asuransi_b1bfcf723.jpg

Apa Saja Manfaat Asuransi

Asuransi

List ID Website Pribadi High Authority

Media.ac.id Media.ac.id Universitas Media Indonesia Universitas Media Indonesia EDU.ac.id SEO.ac.id EDU.ac.id SEO.ac.id FBI.or.id FYI.or.id IMO.or.id Brand.or.id Rakyat.or.id Dunia.or.id Koran.or.id Promo.or.id Portal.or.id Nasional.or.id FBI.or.id FYI.or.id IMO.or.id Brand.or.id Rakyat.or.id Dunia.or.id Koran.or.id Promo.or.id Portal.or.id Nasional.or.id Sumsel Loker Sumsel Loker 3aja 3aja drivehs drivehs petelur petelur 2langkah 2langkah Whatshop Whatshop 7pop 7pop qtulis qtulis wundangan wundangan undanganz undanganz âbc âbc âbc âbc ouatic.com ouatic.com wallpapersidea.com wallpapersidea.com Dicky Dicky pondok pondok pencari pencari sumsel sumsel palembang palembang seluler seluler warta warta liputan liputan tribun tribun majalah majalah mewah mewah emas emas lelang lelang undangan undangan komik komik BelajarKomputer.my.id BelajarKomputer.my.id cardboardboxcompany.blogspot.com shippingboxsize.blogspot.com personalisedpackagingboxes.blogspot.com customshippingpackagingco.blogspot.com packagingboxproduct.blogspot.com getcardboardboxeswholesale.blogspot.com wherecanibuypackingboxes.blogspot.com printedpackagingboxesco.blogspot.com custommadegiftboxes.blogspot.com wrappingboxesforshipping.blogspot.com customboxesandpackagingco.blogspot.com large-boxes.blogspot.com personalisedcardboardboxsuppliers.blogspot.com productpackagingsuppliers.blogspot.com customboxesmanufacturers.blogspot.com customretailboxesco.blogspot.com corrugatedgiftbox.blogspot.com corrugatedboxes-wholesale.blogspot.com personalizedcardboardboxesco.blogspot.com customprintedgiftboxesco.blogspot.com customcardboardboxmanufacturers.blogspot.com jejakpedia-com.blogspot.com whatshopnet.blogspot.com menegaskan.blogspot.com penyerahan-com.blogspot.com nyawa-net.blogspot.com mustahil-net.blogspot.com artikelprox.blogspot.com brandedz.blogspot.com artikelproz.blogspot.com resepindonesianet.blogspot.com beritajepangcom.blogspot.com belajarkomputermyid.blogspot.com
seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id  
edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id  

Copyright© Qtulis.net