Qtulis.net
  • Home
  • News
  • Bisnis
  • Teknologi
  • Tips
  • Disclaimer
  • Privacy Policy
  • Home
  • Asuransi
  • Prinsip Dasar Asuransi Syariah

Prinsip Dasar Asuransi Syariah

prinsip-dasar-asuransi-syariah_cb1f6a4e9.jpg

Prinsip Dasar Asuransi Syariah - 2 Definisi Larangan Syariah: FATWA DSN NO 21/DSN-MUI/X/2001 Pedoman Umum Larangan Syariah Larangan Syariah (Tamin, Taaful atau Tadhamun) adalah upaya banyak orang atau negara untuk melindungi dan saling membantu. Investasi dalam properti dan/atau pelepasan dalam kontrak (perjanjian) yang sesuai dengan Syariah adalah sarana pengembalian terhadap risiko tertentu.

Larangan syariah tidak boleh didasarkan pada tawan (kerja sama), timbal balik, timbal balik, komersial atau hanya keuntungan materi. Larangan syariah bukanlah muawaddoh tetapi pengampunan atau mudhorobah. Hadiah (tabarru) sama dengan bingkisan (hibah), maka haram mengambilnya. Setiap anggota yang memberikan kontribusi dalam jumlah yang telah ditentukan harus dengan niat membantu anggota untuk mengikuti prinsip ukuwah. Sebagian uang kemudian akan diambil dari uang yang terkumpul untuk membantu mereka yang benar-benar membutuhkan. Tidak adil menyetor sejumlah kecil uang dengan harapan seseorang akan menerima hadiah besar jika terjadi kemalangan. Namun, atas persetujuan jemaah, ia diberi uang jemaah untuk mengganti kerugian tersebut. Jika uang akan dibuat, itu harus dilakukan di bawah Undang-Undang Siri.

Prinsip Dasar Asuransi Syariah

Prinsip Dasar Asuransi Syariah

4 Prinsip Kerja Sahabat Muslim kita memiliki tanggung jawab bersama. Masalah yang dihadapi seorang Muslim dalam hidup adalah tanggung jawab sesama Muslim. Sesama muslim kita harus bekerja sama dan saling membantu. Seorang muslim harus merasakan dan memikirkan apa yang saudaranya rasakan dan pikirkan. Ini akan menciptakan semangat kepentingan bersama di antara sesama umat Islam dalam memecahkan masalah. Muslim saling melindungi dari penderitaan.

Apa Saja Dasar Hukum Asuransi Syariah Yang Berlaku Di Indonesia?

Asuransi Syariah Asuransi Tradisional Deskripsi Dewan Pengawas Syariah (DPS) mengatur produk asuransi syariah dan dana investasi, belum ada dewan pengawas kontrak. Perusahaan hanya sebagai wali amanat yang mengelola dana (bonus) yang dikumpulkan oleh perusahaan, yang dapat dengan bebas memutuskan biaya investasi.

Laporan Laba Asuransi Umum Syariah (keuntungan antara perusahaan dengan peserta dengan prinsip bagi hasil Mudharabah menjadi milik perusahaan sepenuhnya)

8 Pengelolaan dana Dana kelolaan adalah milik peserta, sehingga pengelolaannya harus dilakukan sesuai dengan kontrak yang dibuat antara peserta dan perusahaan asuransi. Pengelolaan dana peserta harus dipisahkan dari pengelolaan dana perusahaan. Dana peserta merupakan kumpulan iuran peserta yang kemudian digunakan untuk membayar klaim. Sedangkan dana perusahaan merupakan modal dan pendapatan yang digunakan untuk membiayai operasional perusahaan.

9 TABARRU FUND'DT Kegiatan investasi dapat diperjanjikan dalam suatu akad tersendiri, seperti akad wakalah bil ujroh atau akad mudharabah. DT digunakan untuk membayar premi reasuransi dan menutup kerugian yang timbul. DT menerima tambahan hasil investasi dan kompensasi dari perusahaan reasuransi.

Pelatihan Asuransi Syariah Tingkat Dasar (20220214)

Akad antara perusahaan dengan pesertanya adalah tijari (usaha), dalam hal ini akad wakalah bill ujroh yang digunakan sebagai contoh fee atau ujroh adalah F% (misal 25%) dan nisbah atau bagi hasil. dana laba tabararu di awal X% (misal 20%) dana cadangan, Y% (misal 40%) ditentukan untuk peserta dan Z% (misal 40%) untuk perusahaan. Sedangkan akad antar peserta adalah Tabarru (Hadiah). Setiap premi/kontribusi yang dibayarkan oleh peserta dikreditkan ke Dana Tabaru (DT). Sebelum pendaftaran DT, ujroh (pembayaran) dipotong dan dicatat sebagai pendapatan perusahaan.

Setiap bonus yang dibayarkan peserta disalurkan ke dalam dua jenis dana, yaitu Dana Investasi Peserta (DIP) untuk pengelolaan porsi tabungan/investasi dan rekening ini dikelola oleh masing-masing peserta. Setiap peserta memiliki satu akun. Dana DIP dikelola oleh perusahaan asuransi syariah dengan akad Mudharabah. Untuk satu atau beberapa tahun pertama DIP, pajak pembelian sebesar F% dibayarkan (misalnya 35% dari cicilan tahun pertama) dan dikreditkan ke pendapatan perusahaan, tergantung pada jumlah pajak pembelian dan lamanya pajak. tahun. pada setiap produk. b. Dana Tabarru (DT) mengelola kelas premi asuransi berjangka dan dana ini dibagikan kepada seluruh peserta. ▫ Hanya ada dana bersama yang dapat digunakan bersama oleh semua peserta. ▫ DT untuk peserta lain berdasarkan akad Tabaru. ▫ Manajemen Investasi adalah Perusahaan Asuransi Syariah dengan akad Mudarabah atau Wakalah Bill Ujroh.

12 Contoh transaksi tahun 2008 10 Maret Kontrak asuransi jiwa PT ASURANSI RAHMA SYARIA (instruksi) dari p. Zaki (klien) 10 tahun. Premi yang harus dibayar nasabah adalah Rp. Biaya manajemen Rp, -

Prinsip Dasar Asuransi Syariah

Tanggal Nama Rekening Ref. Debit Kredit 10/3 Net 20.000 Pendapatan Administrasi Dana Sirkah Temporer - Tab.mudharabah Bpk. Zaki 98.000 Dana Tabaru 2.000

Jenis Jenis Asuransi Syariah Yang Perlu Diketahui

Nama Rekening Ref Debit Kredit 10/4 Kas Talangan Dana Sirkah - Tab.mudharabah Bpk. Zaki 98.000 Dana Tabaru 2.000 10/5

15 Contoh: 2014 10 Juni Tn. Zaki dari PT ASSURANSI RAHMA SYARIA dan MR. Zaki Diberi Rasio Rupiah Tanggal Nama Rekening Ref Debit Kredit 10/6 Dana Sirkah Temporer - Tab.mudharabah Tn. Zaki 7, Klaim Mudharabah (Klaim) Premi Maret - Desember. Rp. X 10 = Rp. Premi tahun 2009 - = Rp. pada tahun 2014 Januari-Mei premi = Rp. Jumlah = Rap.

Misalnya, pada tanggal 25 September 2013, Tn. Zaki mengalami kecelakaan (meninggal dunia) kemudian PT ASURANSI RAHMA SYARIA memberikan cover dan mencantumkannya di jurnal Tanggal Nama Rekening Ref Debit Kredit 10/6 Sirka Dana Sementara - Tab.mudharabah Tn. Zaki 6, Dana Tabaru Bagi Hasil Mudharabah (misal) Klaim (Biaya Klaim) Bonus Maret - Desember Rp X 10 = Bonus Rp 2009 – = Bonus Rp tahun 2013 bulan Januari. – September = Jumlah Rupiah = Dana Tabaru IDR: – 2013 Bulan Oktober. - Desember. X 3 = Rp - 2014 - Tahun = Rp - 2018 bulan Januari. - 10 Februari = Rp total = Rp

18 Contoh: 2013 5 Oktober PT ASURANSI RAHMA SYARIA membayar Bpk. Zaki

Asuransi Jiwa Syariah Prudential Membangun Keluarga Tangguh

19 Apabila kontrak pertanggungan berakhir sebelum 10 tahun dan nasabah tidak mengajukan klaim apapun selama masa asuransi, hal ini akan dicatat pada akhir kontrak tahun 2018. 10 Maret / Koran Tanggal Nama Rekening Ref. Debit kredit 10/3 Dana Sirkah Temporer -Tab. Mudharabah hal. Komitmen Bagi Hasil Abdul Mudharabah Tabungan Segera: Rp. X 12 bulan X 10 tahun = Rp Contoh: Suatu perusahaan menawarkan bagi hasil sebesar Rp.

You May Also Like
  • Keuntungan Lain Dari Asuransi Jiwa Tradisional Adalah
  • Asuransi Aia 7 Tahun Bca
  • Biaya Asuransi Kesehatan Swasta
  • Axa Insurance Near Me

Kami mengumpulkan dan membagikan data pengguna dengan administrator untuk mengoperasikan situs web ini. Untuk menggunakan situs web ini, Anda harus menyetujui kebijakan privasi kami, termasuk kebijakan cookie kami. Asuransi Syariah dibangun dengan prinsip yang kuat dan kokoh. Ada beberapa prinsip larangan syariah yang harus kita ketahui, antara lain:

Kegiatan kehidupan manusia harus dilandasi oleh nilai-nilai ketuhanan. Dengan nilai-nilai ketuhanan, orang selalu percaya bahwa orang dilindungi oleh Allah SWT. Karena nilai Tauhid merupakan dasar atau inti dari hukum Islam.

Prinsip Dasar Asuransi Syariah

Prinsip keadilan dalam asuransi syariah adalah menerapkan nilai-nilai diantara para pihak yang terlibat dalam akad asuransi, yaitu klien dan perusahaan asuransi. Penegakan hak dan kewajiban nasabah dan perusahaan asuransi syariah. Setelah menginvestasikan dana klien, keuntungan harus didistribusikan sesuai dengan ketentuan yang disepakati sejak awal.

Pdf) Sistem Pengawasan Asuransi Syariah Dalam Kajian Undang Undang Nomor 40 Tahun 2014 Tentang Perasuransian

Membantu sesama umat beragama merupakan prinsip sentral dalam pelaksanaan larangan Islam, karena gotong royong merupakan dasar larangan Islam.

Kerjasama dalam bidang asuransi syariah dituangkan dalam akad yang menjadi penghubung antara dua pihak, anggota atau klien dengan perusahaan asuransi syariah.

Prinsip kepercayaan pada perusahaan asuransi didasarkan pada akuntabilitas (laporan pertanggungjawaban). Perusahaan asuransi menyampaikan laporan keuangan secara berkala. Perusahaan asuransi syariah tersedia untuk pelanggan yang ingin tahu tentang laporan ini. Laporan tersebut harus mencerminkan nilai-nilai kebenaran dan diaudit oleh auditor negara.

Sedangkan prinsip kejujuran nasabah asuransi syariah memberikan informasi yang akurat tentang pembayaran premi dan tidak mengontrol kerugian yang ditimbulkannya.

Mekanisme Operasional Asuransi Jiwa Syariah (takaful Keluarga) Dan Asuransi Umum Syariah

Nasabah meninggalkan iuran yang berfungsi sebagai dana talangan, dimana uang tersebut digunakan untuk membantu nasabah lain yang terkena bencana.

Margin, bisa dikatakan, merupakan tambahan dari aset asli atau modal menganggur. Riba diharamkan menurut Surah Al-Al-Baqarah: 275 dan 278-279 dan perkataan Ali Imran. 130 dan R-Rum: 39.

Maisir atau judi adalah suatu kegiatan yang diharamkan oleh Allah SWT dalam berbagai kegiatan, baik yang bersifat keagamaan maupun sosial, meskipun hasil dari perjudian tersebut digunakan untuk kegiatan yang bermanfaat bagi masyarakat atau kemaslahatan umum. Sebagaimana firman Allah SWT dalam surat: Al-Baqarah; 219.

Prinsip Dasar Asuransi Syariah

Katakanlah: “Mereka bertanya kepadamu tentang minuman keras dan judi. Pada keduanya terdapat dosa-dosa besar dan beberapa manfaat bagi manusia…”

Pertanyaan Tentang Asuransi Syariah, Lengkap!

Menurut Fiqh Gharar, artinya menipu tanpa mengetahui jenis, jumlah, jenis barang yang dijual. Ulama Fiqh menyepakati maknanya, gharr adalah keadilan, kemungkinan yang sama kuatnya antara yang ada dan yang tidak, atau yang boleh dan tidak boleh terwujud. 3. Sri Devi Hariatis.

Perbankan Syariah Lembaga perbankan yang sepenuhnya dan sama sekali menghindari sistem dan operasional yang berdasarkan prinsip hukum atau syariah Islam.

Nama : Helda Mustika Sari NPM : Jurusan : LA Pengkajian : Hukum Ekonomi Syariah (HESY) MK : PUSKOM Semester : IV (Empat) Fungsi pembangkitan power point.

Hutang adalah transfer barang milik pemberi pinjaman kepada peminjam, setelah itu jumlah yang sama dikembalikan.

Memiliki Prinsip Keadilan, Asuransi Syariah Hadir Untuk Semua Kalangan

Asuransi syariah definisi kebutuhan dan perbedaan produk

Prinsip dasar asuransi jiwa, dasar asuransi syariah, prinsip asuransi syariah pdf, prinsip asuransi syariah dan konvensional, prinsip dasar bank syariah, prinsip dasar asuransi, prinsip dasar ekonomi syariah, prinsip dasar operasional bank syariah, dasar hukum asuransi syariah, prinsip prinsip asuransi syariah, pertanyaan tentang prinsip asuransi syariah, konsep dasar asuransi syariah

SHARE ON Whatsapp Facebook Google+ Pinterest Twitter Digg this
Rekanan Asuransi Kesehatan Etiqa Keuntungan Lain Dari Asuransi Jiwa Tradisional Adalah Aaji

Related Posts

manfaat-asuransi-aia-bca_7f2749a2b.jpg

Manfaat Asuransi Aia Bca

Asuransi ☉ January 09, 2023
premi-asuransi-kesehatan-mnc-life_acdcd335c.jpg

Premi Asuransi Kesehatan Mnc Life

Asuransi ☉ March 13, 2023
motor-bekas-adira-finance_71a315972.jpg

Motor Bekas Adira Finance

Asuransi ☉ January 21, 2023
cara-mengecek-saldo-asuransi-aia_61df5460b.jpg

Cara Mengecek Saldo Asuransi Aia

Asuransi ☉ February 07, 2023
nama-tertanggung-asuransi-adalah_72ac30f4a.jpg

Nama Tertanggung Asuransi Adalah

Asuransi ☉ January 22, 2023
tabel-asuransi-axa-mandiri-pendidikan_55bcbc0e3.jpg

Tabel Asuransi Axa Mandiri Pendidikan

Asuransi ☉ January 07, 2023

❭❭Featured Posts

cek-saldo-btn-melalui-sms_09b02d9dc.jpg

Cek Saldo Btn Melalui Sms

Asuransi ☉ March 21, 2023
hukum-hutang-bank-menurut-islam_ca558251d.jpg

Hukum Hutang Bank Menurut Islam

Asuransi ☉ January 30, 2023
harga-asuransi-motor-all-risk_e54720a40.jpg

Harga Asuransi Motor All Risk

Asuransi ☉ January 22, 2023
asuransi-umum-syariah-di-indonesia_c4836ab2f.jpg

Asuransi Umum Syariah Di Indonesia

Asuransi ☉ January 04, 2023
cara-klaim-asuransi-mobil-all-risk_a39c062b9.jpg

Cara Klaim Asuransi Mobil All Risk

Asuransi ☉ January 24, 2023
pt-asuransi-astra-buana-head-office_d58c7e5e8.jpg

Pt. Asuransi Astra Buana Head Office

Asuransi ☉ March 17, 2023

Popular Posts

klaim-asuransi-prudential-rawat-jalan_7ad612394.jpg

Klaim Asuransi Prudential Rawat Jalan

Asuransi
pengertian-asuransi-syariah-menurut-para-ahli_9e37c76b9.jpg

Pengertian Asuransi Syariah Menurut Para Ahli

Asuransi
penyakit-gonore-disebut-juga-penyakit_2c9667d64.jpg

Penyakit Gonore Disebut Juga Penyakit

Asuransi
cara-klaim-asuransi-mobil-di-acc_20b241dce.jpg

Cara Klaim Asuransi Mobil Di Acc

Asuransi
hak-dan-kewajiban-pengusaha_3e7e9ec1d.jpg

Hak Dan Kewajiban Pengusaha

Asuransi
asuransi-jiwa-berjangka-tetap_eafdea9cf.jpg

Asuransi Jiwa Berjangka Tetap

Asuransi
contoh-polis-asuransi-axa-mandiri_50e200948.jpg

Contoh Polis Asuransi Axa Mandiri

Asuransi
asuransi-jiwa-dwiguna-adalah_449921e77.jpg

Asuransi Jiwa Dwiguna Adalah

Asuransi
pt-astra-aviva-life-adalah_d77e54b57.jpg

Pt Astra Aviva Life Adalah

Asuransi

List ID Website Pribadi High Authority

Media.ac.id Media.ac.id Universitas Media Indonesia Universitas Media Indonesia EDU.ac.id SEO.ac.id EDU.ac.id SEO.ac.id FBI.or.id FYI.or.id IMO.or.id Brand.or.id Rakyat.or.id Dunia.or.id Koran.or.id Promo.or.id Portal.or.id Nasional.or.id FBI.or.id FYI.or.id IMO.or.id Brand.or.id Rakyat.or.id Dunia.or.id Koran.or.id Promo.or.id Portal.or.id Nasional.or.id Sumsel Loker Sumsel Loker 3aja 3aja drivehs drivehs petelur petelur 2langkah 2langkah Whatshop Whatshop 7pop 7pop qtulis qtulis wundangan wundangan undanganz undanganz âbc âbc âbc âbc ouatic.com ouatic.com wallpapersidea.com wallpapersidea.com Dicky Dicky pondok pondok pencari pencari sumsel sumsel palembang palembang seluler seluler warta warta liputan liputan tribun tribun majalah majalah mewah mewah emas emas lelang lelang undangan undangan komik komik BelajarKomputer.my.id BelajarKomputer.my.id cardboardboxcompany.blogspot.com shippingboxsize.blogspot.com personalisedpackagingboxes.blogspot.com customshippingpackagingco.blogspot.com packagingboxproduct.blogspot.com getcardboardboxeswholesale.blogspot.com wherecanibuypackingboxes.blogspot.com printedpackagingboxesco.blogspot.com custommadegiftboxes.blogspot.com wrappingboxesforshipping.blogspot.com customboxesandpackagingco.blogspot.com large-boxes.blogspot.com personalisedcardboardboxsuppliers.blogspot.com productpackagingsuppliers.blogspot.com customboxesmanufacturers.blogspot.com customretailboxesco.blogspot.com corrugatedgiftbox.blogspot.com corrugatedboxes-wholesale.blogspot.com personalizedcardboardboxesco.blogspot.com customprintedgiftboxesco.blogspot.com customcardboardboxmanufacturers.blogspot.com jejakpedia-com.blogspot.com whatshopnet.blogspot.com menegaskan.blogspot.com penyerahan-com.blogspot.com nyawa-net.blogspot.com mustahil-net.blogspot.com artikelprox.blogspot.com brandedz.blogspot.com artikelproz.blogspot.com resepindonesianet.blogspot.com beritajepangcom.blogspot.com belajarkomputermyid.blogspot.com
seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id seo.ac.id  
edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id edu.ac.id  

Copyright© Qtulis.net